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어떻게{{ a.action }}

근거 · {{ a.rule }}

{{ advMore }}미리 정한 규칙과 원칙으로 판단 · 예상 밖의 상황은 Claude에게 물어보세요

{{ accountName }} {{ liveLabel }} · {{ priceAsOf }}

순자산

{{ netFmt }}원

평가자산 ETF

예수금

투자손익

{{ pnlFmt }}원

기초자산 환율 제외

{{ basePnlFmt }}원

환율 영향

{{ fxPnlFmt }}원

순입금 {{ depositsFmt }}원투자원금(시간평잔) {{ investedFmt }}원{{ flowsSince }} ~ {{ todayFmt }}

투자 수익률

원화 기준 {{ periodRetLabel }}

환율 제외 {{ periodBaseLabel }}

시간평잔 수익률 = (순자산 − 순입금) ÷ 평균 투자원금

평균 투자원금 = Σ 입금 × 보유일수 ÷ 전체 일수

쉬운 설명과 예시

전략 비교 탭 숫자와 왜 다른가요?

포트폴리오

종목 상세

현재 보유비중 (%)

{{ it.code }} · {{ it.cls }}

{{ it.curPctFmt }} 목표 {{ it.targetPctFmt }}

리밸런싱 필요도

낮음보통높음

조정 필요 {{ turnoverFmt }}원 ({{ turnoverPctFmt }})최근 리밸런싱 {{ lastRebalance }}

보유 종목

현재가 기준 {{ priceAsOf }} ({{ liveLabel }}) · {{ autoLabel }}{{ editHint }}

예수금

보유 ETF · 매입가 대비

매입금액{{ totalCostFmt }}

평가금액{{ totalEvalFmt }}

평가손익{{ totalPlFmt }} ({{ totalPlPctFmt }})

계좌 전체 · 홈과 동일

평가손익{{ totalPlFmt }}

+ 실현·배당·이자{{ realizedFmt }}

= 투자손익{{ krwPnlFmt }} {{ krwRetFmt }} 시간평잔

{{ a.code }} · 비중 {{ a.curPctFmt }} / 목표 {{ a.targetPctFmt }}

현재가

보유량

평균단가

평가금액

평가손익

손익률

종목	목표	현재	현재가	보유량	평균단가	평가금액	평가손익	평가손익률	절대이격	상대이격
{{ a.name }} {{ a.code }} · {{ a.cls }}	{{ a.targetPctFmt }}	{{ a.curPctFmt }}	{{ a.priceFmt }}	{{ a.heldFmt }}	{{ a.avgFmt }}	{{ a.evalFmt }}	{{ a.plFmt }}	{{ a.plPctFmt }}	{{ a.absFmt }}	{{ a.relSigned }}
합계	100.0%	100.0%				{{ totalEvalFmt }}	{{ totalPlFmt }}	{{ totalPlPctFmt }}

변경 이력

서버에 기록된 최근 30건. 모든 변경 시점의 전체 데이터가 복구용으로 보존됩니다.

판정

{{ accountLabel }} 룰 · 자산군 상대 {{ relThreshFmt }} 또는 절대 {{ absThreshFmt }} 초과 시, 또는 연 1회

마지막 리밸런싱

다음 정기 리밸런싱 {{ nextAnnualFmt }}

예수금 {{ cashFmt }}원 · 3개월 분할

이번 몫{{ idleFmt }}원

순자산의 {{ idleShareFmt }} · 분할 대기 {{ pendingFmt }}원 · {{ idleNext }}

{{ idlePlan }} · {{ idleSince }}

체크리스트에 반영 (납입만 배분)

이번 분할 매수 완료

매수 후 할 일은 하나: 다음 영업일에 거래내역 CSV 업로드 — 보유량·단가·예수금과 분할 회차가 자동으로 맞춰집니다. 버튼은 CSV 없이 처리할 때만.

자산군별 비중 · 이격

위 = 현재, 아래 = 목표 · 이격 축 ±{{ absTPct }}p (허용 경계)

현재

목표

{{ g.name }} {{ g.count }}종목

{{ g.curFmt }} / {{ g.targetFmt }}

종목별 이격

막대 = 상대이격 (현재 ÷ 목표 − 1) · 축 ±{{ relThreshFmt }} · 양끝 선 = 자산군 허용 경계 · 참고용

{{ a.curPctFmt }} / {{ a.targetPctFmt }}

트리거 현황

리밸런싱 룰

{{ ruleAccount }} · 법인 과세계좌 기준

1목표 배분

주식 48% · 금 20% · 장기채 29% · 초단기채 3%. 자산군 안의 종목 비중은 종목 탭의 목표값을 따릅니다. 목표 변경은 의사결정 기록 후에만.

2판정 단위 — 자산군

발동 여부는 자산군(주식·금·채권·현금) 비중으로만 판단합니다. 종목 단위 편차("편차 큼" 배지)는 참고용이며 정기 리밸런싱 때 함께 정리합니다. 작은 종목의 잦은 발동과 불필요한 매매·세금을 막기 위함입니다.

3발동 조건

어느 자산군이든 상대이격 {{ ruleRelFmt }} 초과 또는 절대이격 {{ ruleAbsFmt }} 초과. 상대 = (현재 − 목표) ÷ 목표, 절대 = 현재 − 목표. 월 1회 업데이트 시점에 확인하며 장중 변동으로 매매하지 않습니다.

4우선순위 ① 납입으로 맞추기

추가 입금·배당·이자가 생기면 매도 없이 비중이 모자란 종목부터 매수합니다 (체크리스트 "납입만 배분"). 예수금은 3개월 분할 — 배분을 시작한 날·1개월 후·2개월 후 각 1/3씩 (리밸런싱 탭 "미투자 예수금" 카드가 일정을 기록). 분할은 시장을 보는 타이밍이 아니라 규칙이며, 그 밖의 예수금 대기는 전략을 어기는 것입니다. 발동 전이라도 매달 적용하는 기본 동작이고, 과세 이벤트가 없습니다.

5우선순위 ② 발동 자산군만 조정

밴드를 넘은 자산군만 목표비중으로 되돌립니다 ("발동 자산군만"). 나머지 자산군은 건드리지 않아 거래·세금을 최소화합니다. 매도 대금이 남으면 예수금으로 두고 다음 납입 배분 때 사용합니다.

6연 1회 정기 — 전체 복귀

마지막 리밸런싱 후 365일이 지나면 밴드와 무관하게 전 종목을 목표비중으로 되돌립니다 ("전체 목표 복귀"). 종목 단위 편차는 이때 함께 정리하고, 완료 후 "리밸런싱 완료"로 기준일을 갱신합니다.

실행 원칙 — 주문은 체크리스트의 수량대로, 당일 시장가 또는 종가 근처 지정가. 매도는 평가손실 종목부터(손익 상계), 매수는 비중 부족분이 큰 종목부터. 체크리스트는 현재가 기준 추정이므로 체결 후 거래내역을 다시 업로드해 마감합니다.

실행 체크리스트

완료 숨기기 추가 납입

보유 {{ c.held }} → 목표 {{ c.targetQty }} · {{ c.amountFmt }}

완료	종목	목표주식수	보유량	주문	예상금액
	{{ c.name }}	{{ c.targetQty }}	{{ c.held }}	{{ c.order }}	{{ c.amountFmt }}

체결 반영

우리 투자 방법은 괜찮은가

실제 손익이 아니라 계획(정책 BM)을 글로벌 자산배분 펀드·지수와 같은 조건에서 비교합니다 — 모두 {{ benchFrom }}에 100을 넣고 추가 입금 없이 {{ benchTo }}까지 · 원화 환산. 실제 손익은 홈.

기간 선택

① 전략 · 투자 방법

정책 BM · {{ lvPeerFmt }}

우리 계획(정책 BM)이 비슷한 자산배분 펀드보다 나은가. 정책 BM = 시작일에 100을 넣고, 추가 입금 없이, 목표 비중대로 매달 첫 거래일 리밸런싱, 현금 없이 전액 투자한 가상 계좌.

아래 표·차트가 이 비교입니다. 기간이 짧으면 금 비중이 결과를 크게 좌우합니다.

② 운용 · 계획 대비 실행

계획대로 실행했나 = 실제 운용 − 정책 BM. 실제 운용은 우리 계좌를 같은 잣대(시간가중)로 잰 값으로, 실제 리밸런싱 시점·입금 후 현금 대기·종목 교체가 반영됩니다.

현금이 많으면 오르는 장에선 −, 내리는 장에선 +. 목표 종목을 바꾸기 전에 다른 종목을 들고 있던 영향도 여기에 들어갑니다. 계좌 MDD = 실제 계좌의 고점 대비 최대 하락.

③ 입금 시점 · 전략과 무관

내 돈 기준 {{ lvMwrFmt }} · {{ lvMwrSrc }}

돈이 언제, 얼마나 들어왔나 = 내 돈 기준(홈) − 실제 운용. 큰돈이 비쌀 때 들어오면 마이너스, 쌀 때 들어오면 플러스.

법인 자금 사정이라 전략·운용 평가에서 뺍니다. 입금별 손익은 아래 차이 분석.

쉬운 설명과 예시

차이 분석

수익률 차이 분석 · 전체 기간

{{ diagAsOf }} 기준 · 데이터가 바뀌면 자동 갱신

입금일금액기준가이후손익(추정)

입금별 손익 합계 {{ diagSumFmt }} · 실제 {{ diagActualFmt }} · 차이 {{ diagResidFmt }}

수익률 읽는 법 — 쉬운 설명과 예시

비교 대상수익률변동성MDD샤프소르티노

수익률 — 시작일({{ benchFrom }})에 100을 넣고 추가 입금 없이 둔 성적(시간가중). 펀드·지수가 발표하는 방식과 같아 서로 비교할 수 있습니다.

법인 계좌의 실제 손익(내 돈 기준)은 홈 화면 · 차이는 위 ②③.

쉬운 설명과 예시

변동성 — 하루하루 오르내린 폭을 1년 기준으로 환산한 값(연환산 표준편차). 클수록 출렁임이 큽니다.

같은 수익률이면 낮을수록 좋습니다.

MDD · 최대 낙폭 — 기간 중 가장 높았던 때에서 가장 많이 떨어졌던 폭. 최악의 순간에 얼마나 잃었나.

자산배분의 목적은 이 값을 작게 유지하는 것.

샤프 — (수익률 − 무위험 수익률) ÷ 변동성. 위험 1단위를 감수하고 얻은 초과수익. 높을수록 효율적입니다.

무위험 = 초단기채 ETF, 연 {{ rfFmt }}. 레버리지를 쓰는 ALLW는 수익률보다 이 값으로 비교.

소르티노 — 샤프와 같지만 떨어진 변동만 위험으로 셉니다. 크게 오른 날은 벌점에서 빠집니다.

하락을 얼마나 잘 피했는지에 초점.

계산 검증 · {{ verSummary }}

열 때마다 6가지 자동 점검 · 어긋나면 버튼이 경고로 바뀜

{{ v.name }} {{ v.detail }}

입금 · 잔고 히스토리

오늘 평가금 기록

거래내역 업로드

일일 자동 스냅샷 {{ dailyCount }}건 — 평일 16:30 서버가 평가금을 기록하며, 마지막 거래일 이후 분은 아래 표에 "자동" 행으로 매일 추가됩니다. 오늘은 실시간 순자산.

납입

계좌잔고

기준가

일자	납입	계좌잔고	기간수익률	기준가	S&P 500	코스피
{{ r.date }}{{ r.srcLabel }}	{{ r.depositFmt }}	{{ r.balanceFmt }}	{{ r.retFmt }}	{{ r.navFmt }}	{{ r.sp }}	{{ r.kospi }}
			수익률·기준가·지수 자동계산

홈 화면

내 돈이 실제로 번 돈

언제, 얼마를 넣었는지까지 모두 반영된 결과. 법인 손익은 이 숫자로 봅니다.

전략 비교 탭

투자 방법의 성적표

모두 같은 날 100을 넣고 그대로 둔 조건으로 맞춰, 우리 계획을 다른 펀드·지수와 비교합니다.

숫자 네 가지

홈 수익률 · 시간평잔

홈 화면 · ③의 "내 돈 기준"

넣은 돈 전체의 평균 수익률. 금액이 클수록, 오래 넣어 둔 돈일수록 크게 반영됩니다.

통장에 찍히는 수익률. 미래에셋 0760 화면과 같은 방식입니다.

시간가중

전략 비교 탭 표의 모든 숫자

처음 넣은 100원이 지금 얼마가 됐나. 나중에 넣은 돈의 크기와 시점은 결과를 바꾸지 않습니다.

펀드가 발표하는 수익률(기준가). 서로 다른 펀드를 비교하는 공통 잣대입니다.

정책 BM

① 칸 · 표 첫 줄(굵은 선)

계획대로만 했다면. 시작일에 100을 넣고, 추가 입금 없이, 목표 비중대로, 매달 첫 거래일 리밸런싱, 현금 없이 전액 투자한 가상 계좌입니다.

모범 답안. 실제 계좌가 아닙니다.

실제 운용

② 칸 계산에만 사용

우리 계좌를 펀드처럼 시간가중으로 잰 값. 실제 매매·리밸런싱 시점·예수금은 반영되고, 입금 시점만 빠집니다.

내 답안지. 모범 답안(정책 BM)과의 차이가 ② 운용입니다. 실제 수익률로 오해하기 쉬워 표에는 넣지 않았습니다.

예시 — 같은 계좌, 다른 답

1억을 넣었더니 +20% 올라 1.2억. 여기에 5억을 더 넣어 6.2억이 됐고, 그 뒤 −10% 빠져 5.58억이 됐습니다.

시간가중

+8%

(1 + 20%) × (1 − 10%) − 1. 5억 입금은 수익이 아니라서 빼기만 하고, 두 기간을 똑같이 한 번씩 셉니다.

내 돈 기준 · 시간평잔

−4,200만 원

넣은 돈 6억 → 지금 5.58억. 돈이 많았던 −10% 기간이 훨씬 크게 반영됩니다.

둘 다 맞는 계산입니다. 무엇을 평균하느냐가 다를 뿐이고, 큰돈이 비쌀 때 들어오면 부호까지 갈립니다.

우리 계좌 — 세 단계로 나누기

{{ lvPeriodLabel }} · {{ benchFrom }} ~ {{ benchTo }} · 자동 계산

① 전략 · 정책 BM {{ lvPolFmt }} 계획 자체의 성적 · 비교: {{ lvPeerFmt }}

② 운용 {{ lvOpsFmt }} 계획대로 실행했나 — 리밸런싱 시점, 입금 후 현금 대기, 종목 교체 (실제 운용 {{ lvPortFmt }})

③ 입금 시점 {{ lvDepFmt }} 돈이 언제, 얼마나 들어왔나 — 법인 자금 사정이라 전략·운용과 무관

= 내 돈 기준 {{ lvMwrFmt }} 홈 화면 {{ lvPeriodLabel }} 수익률과 같은 숫자

입금별로 얼마를 벌고 잃었는지는 위 차이 분석 버튼에서 볼 수 있습니다.

자주 묻는 질문

홈과 전략 비교 탭 숫자가 왜 다른가요?

서로 다른 질문의 답입니다. 홈은 "넣은 돈 전체가 얼마를 벌었나", 전략 비교 탭은 "이 투자 방법이 얼마나 좋은가". 지금 정책 BM {{ lvPolFmt }}와 홈 {{ lvMwrFmt }}의 차이는 ② 운용 {{ lvOpsFmt }}와 ③ 입금 시점 {{ lvDepFmt }}로 나뉩니다.

추가 입금도 계산에 넣는데, 왜 시간평잔과 다른가요?

둘 다 같은 입금 기록을 쓰지만 쓰는 방법이 다릅니다. 시간가중은 입금을 "수익이 아니다"라고 빼기만 하고, 기간별 수익률을 금액과 상관없이 똑같이 곱합니다. 시간평잔은 돈이 많았던 기간을 더 크게 봅니다. 위 예시의 +8%와 −4,200만 원이 바로 이 차이입니다.

예수금은 투자와 별개인데, 왜 ② 운용에 들어가나요?

실제 운용은 계좌 전체(ETF + 예수금)로 잽니다. 계좌 100 중 현금이 30이면, ETF가 10% 올라도 계좌는 7%만 오르고 떨어질 때도 7%만 떨어집니다. 정책 BM은 늘 전액 투자라 현금이 없어서, 입금 후 바로 투자하지 않은 기간이 ②에 잡힙니다. 오르는 장에선 손해, 내리는 장에선 도움입니다.

정책 BM은 실제 계좌인가요?

아닙니다. 지금의 목표 종목·비중을 시작일부터 그대로 적용한 가상 계좌입니다. 매매 비용과 세금은 넣지 않습니다. 목표 구성을 바꾼 적이 있으면(26.03.09) 그 전에 실제로 다른 종목을 들고 있던 영향도 ②에 들어갑니다.

그럼 어떤 숫자를 보면 되나요?

법인이 실제로 번 돈→ 홈 이 투자 방법이 괜찮은가→ ① 전략 (샤프·MDD 함께) 계획대로 실행했나→ ② 운용

③ 입금 시점은 법인 자금 사정이라 성적 평가에서 뺍니다.

시간가중 — 매일 (그날 잔고 − 그날 입금) ÷ 전날 잔고를 첫 입금일부터 곱해 나감. 잔고 = 보유수량 × 실제 종가 + 예수금.

시간평잔 — (순자산 − 순입금) ÷ 평균 투자원금. 평균 투자원금 = Σ 입금 × (기말 − 입금일 + 1) ÷ (기말 − 첫 입금일 + 1). 미래에셋 0760과 같은 방식.

정책 BM — 보유 ETF 원화 수정종가(분배금 재투자 포함) × 목표 비중, 매월 첫 거래일에 목표 비중으로 되돌림.

세 단계 — ② = 실제 운용 − 정책 BM, ③ = 내 돈 기준 − 실제 운용 (0.1%p로 반올림한 값끼리).

펀드·지수 — 원화 환산, 펀드는 분배금 포함 수정종가. 샤프·소르티노의 무위험 수익률 = 초단기채 ETF.

시나리오 결과 {{ rmScnLabel }}

투자 여력

{{ rmGap }}억

투자 가능 {{ rmPlanInv }}억 · 실제 {{ rmActualInv }}억

금융소득 > 사업소득

금융소득 ≥ 운영비

유보금 감소 시작

2055년 유보금

{{ rmFinalReserve }}억

실질 {{ rmFinalReal }}억{{ rmFinalReserveBase }}

투자 여력 — 유보금 {{ rmReserve }}억 × 투자 비율 {{ rmCurRatio }} = {{ rmPlanInv }}억, 실제 {{ rmActualInv }}억. 차이만큼 더 넣을 수 있음.

금융소득 > 사업소득 — 투자수익이 사업수익을 넘는 첫 해.

금융소득 ≥ 운영비 — 투자수익만으로 운영비를 감당하는 첫 해.

유보금 감소 시작 — 세후 순손익이 처음 마이너스가 되는 해.

2055년 유보금 — 명목 / 물가 2.8% 할인 실질.

"기본 ○○○○"은 다이얼을 기본값으로 둔 결과. 다이얼은 차트 카드에서.

사업소득 → 금융소득 전환 (단위: 억/년)

다이얼을 바꾸면 차트·카드·표가 즉시 다시 계산됩니다

사업수익 투자수익 운영비

유보금 (우측 축)

기대수익률 (연)

사업 종료 연도

사업수익 (플랜 대비)

투자 비율 — 시작값 (유보금 대비)

현재 유보금

억원

→ {{ rmNextYear }}년 투자금 {{ rmNextInv }}억

현재 운영비 (연)

억원

운영비 증가율

물가 2.8% + 추가 → 연 {{ rmCostGrowth }}

운영비 상한 (현재 대비)

기본 설정으로

추월 {{ rmCrossBizYear }}

{{ resMaxFmt }}억 0

추월 {{ rmCrossBizYear }}

모델 가정

출발점 — {{ rmThisYear }}년 유보금 {{ rmReserve }}억(실제값)에서 시작. 이전 연도는 원본 플랜 수치.

투자 비율 경로 — 사업수익이 정점일 때 {{ rmInvRatio }}, 사업수익 0이면 {{ rmInvEndFmt }}, 그 사이는 비례해 자동 상향. "사업이 잘될 땐 보수적, 저물수록 투자 비중↑". 올해는 실제 계좌 순자산. 미투자 현금은 이자 0 가정(보수적).

운영비 — {{ rmThisYear }}년 {{ rmCostNow }}억에서 매년 {{ rmCostExtraFmt }}로 증가하되 상한({{ rmCostCapNote }})에서 멈춤 — 대부분 인건비라 무한 증가를 가정하지 않음. 사업수익 — 플랜 경로 {{ rmBizMulFmt }}, {{ rmEndYear }}년부터 0.

법인세 — 누진 적용: 과세표준 2억 이하 9.9%, 초과분 20.9% (지방소득세 포함). 결손 연도 세금 0, 환급 없음.

투자수익 과세 — 매년 전액 과세로 가정(보수적). 실제 ETF 매매차익은 매도 시점에 과세되므로 리밸런싱 최소화 룰 아래선 실제 세금이 이보다 적습니다.

시나리오 — 다이얼 값은 이 브라우저에만 저장되며 팀 공용 데이터와 무관합니다. 추월·충당 연도는 수익률보다 투자 여력을 실제로 집행하는 속도에 더 민감합니다.

실질가치 — 물가상승률 연 2.8% 할인.

연도별 시뮬레이션

투자금 = 유보금 × 투자 비율(경로) · 세율 = 누진 실효세율 · {{ rmThisYear }} 이전 연도는 원본 플랜

{{ y.year }} {{ y.label }} 유보금 {{ y.reserve }}억

사업 {{ y.biz }} · 운영비 {{ y.cost }} · 투자수익 {{ y.inc }} · 세후 {{ y.net }}

연도	유보금	실질 유보금	사업수익	운영비	투자비율	투자금	투자수익	총수익	세율	세후순익
{{ y.year }} {{ y.label }}	{{ y.reserve }}	{{ y.real }}	{{ y.biz }}	{{ y.cost }}	{{ y.ratio }}	{{ y.inv }}	{{ y.inc }}	{{ y.total }}	{{ y.tax }}	{{ y.net }}

사용 방법 · 월간 업데이트

매월 1회, 약 5분. 아래 순서대로 하면 모든 탭이 최신 상태가 됩니다. PC에서 진행하세요.

미래에셋에서 거래내역 파일 받기

HTS/MTS → 거래내역조회 (화면 0650) → 기간을 최초 입금일 ~ 오늘로 설정 → 엑셀/CSV 저장. 전체 기간으로 받아야 평균단가와 입금 흐름이 정확히 재계산됩니다. 기간이 길어 파일이 나뉘어도 한 번에 여러 개 올릴 수 있습니다.

전략 비교 탭 → 거래내역 업로드

입금·잔고 히스토리 카드 우상단 거래내역 업로드 → 파일 선택 → 확인 창 2번. 첫 창은 입금·잔고 표 교체, 둘째 창은 보유수량·평균단가 반영입니다. 둘 다 확인. 자동 반영: 입금/출금 → 순입금·수익률, 매수/매도 → 보유량·평단, 마지막 거래일 예수금.

우상단 "시세 갱신" 누르기

거래내역 파일에는 종가가 없으므로 현재가를 한 번 갱신합니다 (모바일: 메뉴 ⋮ → 시세 갱신). 이후에는 개장일마다 자동 갱신되고, 평일 16:30 서버가 평가금을 기록해 수익률 표에 "자동" 행으로 쌓입니다.

종목 탭에서 숫자 대조

미래에셋 잔고 화면과 순자산(ETF + 예수금), 매입금액이 일치하는지 확인. 배당·이자가 들어왔는데 거래내역에 없으면 직접 수정 버튼을 눌러 예수금을 입력합니다. 평균단가가 다르면 같은 수정 모드에서 셀 값을 고치고 수정 완료.

리밸런싱 탭 확인

입금이 있었다면 체크리스트 추가 납입에 금액 입력 → "납입만 배분" 수량대로 매수 (매도 없음). 판정이 리밸런싱 필요이면 "발동 자산군만" 수량대로 주문, 연 1회 정기일엔 "전체 목표 복귀". 주문 후 완료 체크 → 리밸런싱 완료. 상세 룰은 리밸런싱 탭 하단 "리밸런싱 룰" 카드.

우상단 "백업" 누르기

월 마감 기록으로 CSV 백업을 보관합니다 (모바일: 메뉴 ⋮ → 백업 내려받기). 서버 장애 시 이 파일로 복구할 수 있습니다.

수익률 숫자가 서로 다른 이유

투자 수익률(시간평잔) — 홈. 넣은 돈 전체가 실제로 번 돈. (순자산 − 순입금) ÷ 입금을 보유기간으로 가중한 평균잔고. 증권사 0760 화면과 같은 기준.
평가손익률(매입가 대비) — 종목 탭. 지금 보유한 ETF만 평균단가와 비교. 과거 매도 실현이익·배당은 빠지므로 홈 수익률과 다릅니다.
시간가중 · 정책 BM — 전략 비교 탭. 모두 시작일에 100을 넣고 추가 입금 없이 둔 성적. 우리 계획을 펀드·지수와 비교하는 용도라 홈 수익률과 다릅니다.
기초자산 수익률 · 환율 영향 — 홈. 원화 수익률 = 기초자산 + 환율 영향. 환율 영향은 그날 보유한 달러 연동 자산(미국 ETF·금)의 비중에 매일 환율 변동률을 곱해 누적한 원화 손익. 코스피·국고채·현금성은 영향 없음.

쉬운 설명과 예시 보기